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三大法人：外資、投信、自營商資金操作特性及選股手法指南

文章 作者: 豹投資 日期: 2021-07-15

本文作者：豹投資

在了解三大法人資金操作特與選股手法前，先認識一下何謂三大法人，三大法人分別是外資、自營商、投信所組成。

外資：泛稱台灣以外的金融機構投資人，從國外把錢兌換台幣後，藉由台灣的證券經紀商來市場上做買賣投資的交易，像是共同基金、退休基金、券商、銀行等等。

投信：又稱投資信託公司、基金公司，幫投資人做買賣交易，蒐集散戶的資金來變成共同基金後，再做出交易決策，透過經紀商間接投資標的。

自營商：是用自己公司的資金來投資交易，不幫客戶進行買賣。所以相對而言，對整體市場的影響較低，但對個股仍然有一定的影響力。不過資金還是比外資投信來的少，而且動向較難掌握，所以較不易作為買賣方向的指標。

外資操作方式：外資是市場中、長期的趨勢指標

外資的資金進出偏向中、長期趨勢，近期避險基金的操作上偏向短線，但因走勢清楚，依然可以當做判斷市場的工具。由於資本規模較大，市場行情劇烈波動時，出現數十億的進出場，甚至上百億的買、賣操作。外資傾向追蹤、買賣的個股大部分是股本大或高價位的股票，對大盤的影響也會大於一般公司股票。

外資選股手法：買大品牌、價值股，重視基本面

  • 買大品牌，股價高且發行張數多的大型企業（偏重權值股）
  • 買價值股，重視基本面、不重視股價
    因為資金多，交易一些進場就漲跌停的小股票沒有什麼意義，所以外資會找出基本面健全的個股，不論股價高低都交易，直到公司基本面出現變化

投信操作方式：偏向投資中、小成長型股票

相對於外資以大型權值股為主要標的，追蹤投信交易，重點是在中、小型股或中、低價股為主。由於投基金公司會收取約1%左右的管理費，投資人當然希望能得到更多的獲利，導致基金公司需追求做出績效、要獲利，也就是說假設市場上漲10%，基金必須要上漲超過 10%才算是獲利。反之，假設市場大跌，那他們也必須要跌幅比市場少。所以投信公司不只看基本面好的公司，也需要靠短線進出來獲得超額報酬。不過，投信的操作進出場與選股邏輯大同小異，因此仍然可透過每日公布的投信買賣超數據來觀察他們的流向。

投信選股手法：挖出小型成長股、利用大型權值股穩住基金

  • 挖出小型成長股
    基金經理人會努力挖出短期基本面變得比較好的小公司，投信們彼此熟悉操作，會一起進場買進股票，股價較容易控制
  • 利用大型權值股來穩住基金基本應有的獲利
    表示說對於大型股會採取優勝弱汰的策略，假設大型股股價下跌4%，市場也下跌4%，經理人會減少持股比例；反之，大型股股價上升4%，市場上升4%，經理人會增加持股比例

自營商操作方式：偏向採取短期投資

雖然也有自營商的操盤手是走長期路線，但大多數的自營商操作都比較短期。因為公司還是以「績效」這種已實現的獲利為主；另外一方面，自營商還有一項重要的業務叫發行「權證」。權證主要交易對象都是散戶投資人，也就是說他們是跟散戶對做。意思是如果散戶賺錢，自營商損失；散戶損失，自營商獲利。

自營商選股手法：觀察特定日子的買賣成交量

  • 觀察「特定日子」的買賣成交量
    因為資金少、動向不好掌握等因素，比較難給出一個明確的指標，但是可以觀察在「股票價格創新高」、「個股除權、除息日」、「公司法說會」及「利多消息釋出後」等等重大事件發生後，自營商是否有跟隨買進

快速結論

  1. 三大法人的操作進、出場的確可以跟隨交易，來增加投資交易的勝算，但是必須注意其中的差異。外資在意大型權值股、投信喜歡中小型成長股、自營商可以透過個股的特殊事件來觀察。
  2. 投信公司的基金所擁有的資金規模也有大小之分，大的規模接近上百億，表現上可能會像是指數的趨勢；而小的規模可能10億以下，靈活較高，但影響會比較小，在分析投信公司的動向時要加以區分。
  3. 除了追蹤三大法人的買賣額外，另外值得注意的是「連續買賣超天數」。表示法人對個股的看好程度是否會持續，若個股法人連續買超天數越長，代表法人相當看好這支股票，變成波段成長股的可能性也會大大的增加。這時還可以用「買賣張數」作為輔助篩選的標準，就可以更準確掌握法人的籌碼動向喔！

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【豹投資PRO】籌碼策略導覽｜法人買超且站上集中價 (資訊連結)

在豹投資PRO中的籌碼策略－法人買超且站上主力集中價，篩選出股價站上主力集中價且法人買超比重大於1.0%(參數可調整)的個股。主力集中價是計算過去一段時間，該股票的控盤主力持倉平均成本，可以視為主力大戶的支撐壓力決策帶。

豹投資特別算出主力集中價位，讓投資人知道主力建倉成本在哪，再加上三大法人買超一起觀察，假設股價在主力集中價位之上且法人也介入買超，無疑對個股是加分，因為除了主力以外也有法人參與增加上漲的機率！可以多留意中小型股是否有被篩選出來，再觀察三大法人買超比重！

為什麼要研究法人買超且站上主力集中價策略？把籌碼跟價量的研究成果合併篩選，是可以更有效地做出選股指標，在這個策略中，法人買超代表著法人看好這檔股票，主力集中價指的是主力的交易集中成本，站上主力集中價意味著擁有龐大資金的主力在這檔股票的操作中有所獲利，在主力看好也吸引法人的情況下，未來股價有望推升一波，真正發酵。

【豹投資PRO】籌碼策略導覽｜近N日法人初次買入 (資訊連結)

這邊另外介紹一個相當有用的籌碼策略-近N日法人初次買入，選出三大法人有一段時間未買進的個股，在最新一日有了新的買超動作，代表法人重新進場佈局這些個股。

為什麼要應用近N日法人初次買入策略？法人買賣都有法規或者內部規範的依據，因此一但有了動作上的改變，比如很久一段時間都沒有買進，但在最新交易日忽然出現動作，那就是很明顯的訊號，當我們觀察數據結果之時，只要發現買超張數跟金額夠多，那就是法人最新買入的起跑點，後續有機會有持續買盤。

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(一) 非公務機關名稱：逸志科技有限公司(下稱本公司)

(二) 蒐集之目的（依據法務部公告之「個人資料保護法之特定目的及個人資料之類別」填載如下，代號及項目名稱嗣後如經法務部公告變更，亦隨同變更之）： 040 行銷（包含金控共同行銷業務）、063 非公務機關依法定義務所進行個人資料之蒐集處理及利用、069 契約、類似契約或其他法律關係事務、075 科技行政、090 消費者、客戶管理與服務、091 消費者保護、098商業與技術資訊、099 國內外交流業務、107 採購與供應管理、110 產學合作、118 智慧財產權、光碟管理及其他相關行政、129 會計與相關服務、135 資（通）訊服務、136 資（通）訊與資料庫管理、137 資通安全與管理、148 網路購物及其他電子商務、152 廣告或商業行為管理、153 影視、音樂與媒體管理、157 調查、統計與研究分析、160 憑證業務管理、176 其他自然人基於正當性目的所進行個人資料之蒐集處理及利用、181 其他經營合於營業登記項目或組織章程所定之業務及 182 其他諮詢與顧問服務。

(三) 個人資料之類別（依據法務部公告之「個人資料保護法之特定目的及個人資料之類別」填載如下，代號及項目名稱嗣後如經法務部公告變更，亦隨同變更之）：

i. 識別類：C001 辨識個人者、C002 辨識財務者及 C003 政府資料中之辨識者。

ii. 特徵類：C011 個人描述。

iii. 社會情況：C038 職業。

vi. 商業資訊：C101 資料主體之商業活動、C102 約定或契約及 C103 與營業有關之執照。

v. 其他各類資訊：C131 書面文件之檢索及 C132 未分類之資料。

(四）本公司會依據以下目的及情況，蒐集、處理及利用包括但不限於用戶本人（或其代表人）之姓名、性別、身分證字號、住址、聯絡電話、電子信箱等其他足資辨識身分之資料及付款相關資訊。用戶得自由選擇填具個人資料，惟若其提供之資料不足或有誤時，本公司將無法核准申辦或無法完成您所要求的產品及／或服務。

i. 行銷與業務推行；

ii. 客戶管理與服務；

iii. 消費者保護；

iv. 調查、統計與研究分析；

v. 其他：改進為用戶提供的服務/產品內容，通知用戶公司特別活動或新產品的推出、針對客戶之需求提供公司產品資訊等。

vi. 法律許可內，與本網站業務具正當與合理關連之特定目的。

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(六) 您得依個人資料保護法及相關法律向本公司請求查詢、閱覽、製給複製本、補充、更正、停止蒐集、處理、利用及刪除等權利。本公司應於您提出請求之三十日內處理，若本公司未能於三十日內處理應將原因以書面通知您。您於行使前揭權利時，須由本人以書面向本公司申請。若您委託他人辦理，須出具委託書並同時提供受託人身份證明文件以供核對。若申請人不符前述規定，本公司得請申請人補充資料，以為憑辦。就您行使上開權利之資料提供方式、處理期限、查詢費用及繳費期限等事項，本公司將酌收必要成本費用。本公司得依個人資料保護法第10條、第11條規定，執行業務所必須及法定保存期間等考量否准申請。

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