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投資新手必看｜三大法人中的投信是什麼？基金公司、被動基金、投顧一次看

文章 作者: 豹投資 日期: 2021-07-19

三大法人第二大—投信

前面介紹過外資後(三大法人中的外資是什麼？外資分類與假外資的操作手法一次看)，今天我們要介紹三大法人中，原本交易量占台股比重第二大的投信。但自從2012年，投信的占比急速下降，從原本的3、4%減少到目前1%左右，甚至會少於1%。那到底是什麼原因使投信在台股上的占比衰退得這麼快呢？繼續往下看就知道啦！

投信是什麼？其實就是基金公司啦！

投信的全名是證劵投資信託公司，也就是我們俗稱的基金公司。投信會向大眾募集資金，再交由專業經理人進行投資買賣，這些資金就是「共同基金」，而這類型的基金，裡面投資組合的比例是專業經理人在調整，稱為主動基金；另一種會跟隨指數跑，進而調整投資組合比例的基金，叫做被動基金。在主動基金的部份，由於近年來AI人工智慧及大數據的進步，許多投資人開始轉而相信更精密的電腦運算和分析，因此有越來越多傳統專業經理人被機器人所取代，使得交由投信操作的資金下降，交易量占比也跟著衰退。

此外，投信很看重績效，因為他們操作的是大眾投資人的錢，只要績效一直不好，就可能會被其他專業經理人淘汰，但操作時間又不像自營商那麼短，所以投信主要是做中長期投資。也因為是代理操作，受到政府的管制會較嚴格。

投信v.s.投顧｜投信與投顧有什麼不同？

有許多剛入門的新手會把投信和投顧搞混，但其實兩者之間是有差異的。

投信是可以發行、募集、銷售且管理基金的公司；投顧則是證券投資顧問，屬於顧問公司，因此只能代理已發行基金、募集、銷售但不負責管理基金。

簡單來說，投信所做的是基金的買賣，並負責操作管理，而投顧是提供諮詢的服務，投資人如果有問題，可以問他，所以不負責操作管理。

https://www.gorich.com.tw/blog/wp-content/uploads/2018/10/2.png             (製圖:豹投資)

快速結論

  1. 投信就是基金公司，會向大眾募集資金，再交由專業經理人進行投資買賣，稱為「共同基金」。近年來投信受到AI人工智慧和大數據的強大挑戰，對台股的影響不如以前。
  2. 投信看重績效且因為是代理操作，受政府管制較嚴格。

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【豹投資PRO】籌碼策略導覽｜投信連續買超 (資訊連結)

這邊介紹一個跟投信相關的籌碼策略-投信連續買超，本策略過濾出投信連續多日都買超且最近一日買超大於200張的個股，顯然投信在佈局吸納籌碼，是重要的法人動向指標。

為什麼要觀察投信連續買超策略？投信的投資決策程序較為嚴謹，必須遵守規範，尤其對於產業和基本面的研究比散戶來的專業和全面，有合理的研究報告後才能決策基金買進，加上擅長操作中小型股，因此豹投資幫投資人統計投信連續買超的標的，當我們擷取到連續多日有投信買超的個股，應該就是近期內資法人看好的標的，就值得列入觀察名單中，觀察清單裡還貼心的幫大家統計連續買超的張數，方便大家做進一步的分析和運用，而法人預估通常是比較大的預期報酬率，所以預計獲利空間也跟著變大。

【豹投資PRO】籌碼策略導覽｜投信連續買超 (資訊連結)

除了投信連續賣超外，豹投資PRO還有另一個與投信相關的籌碼策略-投信連續買超，本策略統計出全體投信共持有特定個股的持股水位，依次排序呈現，可以清楚看出持股張數和持股比率。

為什麼要觀察投信持股排行策略？法人的持股水位，可以視為後續買盤的評估基準，不過要估算持股量並不容易精準，在豹投資特別計算的投信持股明細中，每一季都會重新校準最新數據，還能每天統計持股比例的變化，讓投資人能夠持續研究投信的操作原則，除了可以掌握投信最近十分看好個股或得到什麼公司的內部消息，而不斷增加持股比例的個股清單外，也可以抓出投信持股比例過高的個股，我們可能需要思考後續的買盤在哪裡？像是若時序接近季底或年底要作帳，就該擔心這些投信高持股的個股將面臨調節賣壓，或者是投信砍出持股的時候，因為股本小而面臨流動性的風險。

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d.課程正式開課後超過15日（含）且未觀看正式付費課程單元，申請退費恕不退還。

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二、個資告知事項：
(一) 非公務機關名稱：逸志科技有限公司(下稱本公司)

(二) 蒐集之目的（依據法務部公告之「個人資料保護法之特定目的及個人資料之類別」填載如下，代號及項目名稱嗣後如經法務部公告變更，亦隨同變更之）： 040 行銷（包含金控共同行銷業務）、063 非公務機關依法定義務所進行個人資料之蒐集處理及利用、069 契約、類似契約或其他法律關係事務、075 科技行政、090 消費者、客戶管理與服務、091 消費者保護、098商業與技術資訊、099 國內外交流業務、107 採購與供應管理、110 產學合作、118 智慧財產權、光碟管理及其他相關行政、129 會計與相關服務、135 資（通）訊服務、136 資（通）訊與資料庫管理、137 資通安全與管理、148 網路購物及其他電子商務、152 廣告或商業行為管理、153 影視、音樂與媒體管理、157 調查、統計與研究分析、160 憑證業務管理、176 其他自然人基於正當性目的所進行個人資料之蒐集處理及利用、181 其他經營合於營業登記項目或組織章程所定之業務及 182 其他諮詢與顧問服務。

(三) 個人資料之類別（依據法務部公告之「個人資料保護法之特定目的及個人資料之類別」填載如下，代號及項目名稱嗣後如經法務部公告變更，亦隨同變更之）：

i. 識別類：C001 辨識個人者、C002 辨識財務者及 C003 政府資料中之辨識者。

ii. 特徵類：C011 個人描述。

iii. 社會情況：C038 職業。

vi. 商業資訊：C101 資料主體之商業活動、C102 約定或契約及 C103 與營業有關之執照。

v. 其他各類資訊：C131 書面文件之檢索及 C132 未分類之資料。

(四）本公司會依據以下目的及情況，蒐集、處理及利用包括但不限於用戶本人（或其代表人）之姓名、性別、身分證字號、住址、聯絡電話、電子信箱等其他足資辨識身分之資料及付款相關資訊。用戶得自由選擇填具個人資料，惟若其提供之資料不足或有誤時，本公司將無法核准申辦或無法完成您所要求的產品及／或服務。

i. 行銷與業務推行；

ii. 客戶管理與服務；

iii. 消費者保護；

iv. 調查、統計與研究分析；

v. 其他：改進為用戶提供的服務/產品內容，通知用戶公司特別活動或新產品的推出、針對客戶之需求提供公司產品資訊等。

vi. 法律許可內，與本網站業務具正當與合理關連之特定目的。

非經您書面同意，本公司不會將本網站蒐集到的個人資料使用於上列蒐集目的以外之用途。

(五) 個人資料利用之期間、地區、對象及方式：

1. 期間：本網站營運期間內。本網站營運停止時，除經您書面同意外，本公司應停止處理及利用您的個人資料。

2. 地區：中華民國及符合主管機關國際傳輸規定之其他地區。

3. 對象：本公司、受本公司委託或與本公司有合作或業務往來之關係企業及合作廠商。

4. 方式：於您使用本網站的過程中，本網站之伺服器將自動記錄您的電腦IP位址、您所使用之網域、您的瀏覽器及操作系統、您登錄本網站之日期、您使用本網站之情形與週期，以及其它有關網路流量相關之資訊。本公司可能會應用於使用分析、估計使用者之點閱率、瀏覽習慣等，以作為改進網站內容暨服務之參考。

(六) 您得依個人資料保護法及相關法律向本公司請求查詢、閱覽、製給複製本、補充、更正、停止蒐集、處理、利用及刪除等權利。本公司應於您提出請求之三十日內處理，若本公司未能於三十日內處理應將原因以書面通知您。您於行使前揭權利時，須由本人以書面向本公司申請。若您委託他人辦理，須出具委託書並同時提供受託人身份證明文件以供核對。若申請人不符前述規定，本公司得請申請人補充資料，以為憑辦。就您行使上開權利之資料提供方式、處理期限、查詢費用及繳費期限等事項，本公司將酌收必要成本費用。本公司得依個人資料保護法第10條、第11條規定，執行業務所必須及法定保存期間等考量否准申請。

(七) 除依法另有規定者外，您得自由選擇提供資料，惟若提供之個人資料不足或有誤時，將影響本網站服務之完整性。

(八) 本網站可能包含其他網站的連結，這些網站不在本網站及本「隱私權政策」之控制範圍內，因此，如您造訪此類不受本「隱私權政策」規範的網站時提供任何資料，我們無法對該資料的保護及隱私權負任何責任。

三、本網站與第三人共用個人資料之政策：
除下列情況外，本網站不會在未得您書面同意前，揭露、出租、出售本網站蒐集到的個人識別資料予任何第二條第四項利用對象外之第三人：

(一) 基於法律之規定。

(二) 受司法機關或其他有權機關基於法定程序之要求。

(三) 依法律規定或在合法範圍內，保護本公司、使用者或公眾之權利、財產或安全不致遭受危害。

(四) 您的行為違反本網站服務條款、或可能損害或妨礙網站與其他使用者權益、或導致任何人遭受損害，為了辨識、聯絡或採取法律行動而必須揭露。

四、使用者之個人識別資料之正確性及保護措施：
(一) 您保證於本網站註冊之個人識別資料皆為真實，如登錄之個人識別資料嗣後變更，應隨時依本網站之規定予以更新。您所提供之個人資料如有填寫不實、原所登錄之資料已不符合真實而未更新、所提供之個人資料違反或破壞本網站服務，或有誤導本公司之虞者，本公司有權拒絕或隨時終止您使用本網站服務之一部或全部。

(二) 您所填寫的個人識別資料如有冒用他人名義、違反公序良俗、侵害他人姓名權、公司名稱、商標或其他智慧財產權、造成他人誤解，或涉有其他違反法令之虞，或破壞本網站服務者，本公司得拒絕您的註冊、或要求您更改、或取消您的使用資格，您應自負一切民事與刑事上之法律責任。

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